Guía completa de Maker (MKR): ¿Quién es el verdadero rey de las DeFi?
¿Qué es exactamente Maker (MKR)? - Desde lo básico, paso a paso
Maker (MKR) es, en pocas palabras, un ""banco descentralizado"" que opera en la blockchain de Ethereum. Sin embargo, es completamente diferente de un banco tradicional. Es un sistema innovador que permite préstamos, depósitos y la emisión de monedas estables sin una institución centralizada.
La base del Protocolo Maker es la creación de una moneda estable llamada DAI. DAI está vinculada 1:1 al dólar estadounidense, por lo que su precio no es fluctuante como el de Bitcoin o Ethereum. Piénsalo. ¿Qué pasaría si compraras 100 $ en criptomonedas hoy y mañana subiera a 50 $? Sería aterrador. Por eso necesitamos una moneda estable como DAI.
¿Qué es el token MKR? MKR es un token de gobernanza que gestiona y opera todo este sistema. En pocas palabras, es como una acción de una empresa llamada Maker Protocol. Si tienes MKR, puedes votar en decisiones importantes, y cuanto mejor funcione el sistema, más valioso será el token.
Historia del nacimiento de Maker: Cómo comenzó la innovación
Si conoces la historia de Maker, podrás comprender mejor por qué este proyecto es especial. En 2015, no existían otras criptomonedas aparte de Bitcoin. Sin embargo, Rune Christensen, un desarrollador danés, descubrió un problema.
""Las criptomonedas son demasiado inestables para ser utilizadas en actividades económicas reales"". ¿Quién querría comprar un café si el precio cambia constantemente? Por eso decidió crear una moneda que mantuviera la innovadora tecnología de blockchain y mantuviera un precio estable.
En 2017, finalmente se lanzó al mundo la primera versión de DAI. Inicialmente, solo aceptaba Ethereum como garantía, pero gradualmente fue aceptando más y más tipos de criptomonedas como garantía. Luego, en 2019, lanzó una versión mejorada llamada Multi-Collateral DAI (MCD), que se convirtió en un verdadero punto de inflexión.
Maker alcanzó un nivel completamente diferente durante el auge de las DeFi en 2020. En ese momento, Maker representaba más del 50 % de todo el mercado de DeFi. Sigue siendo uno de los principales protocolos DeFi en la actualidad.
Cómo funciona Maker: Los secretos de un sistema mágico
Para comprender cómo funciona Maker, primero es necesario comprender el concepto de ""préstamos con garantía"". Es similar a pedir prestado dinero a un banco usando nuestra casa como garantía, pero en este caso tomamos prestado DAI usando criptomonedas como garantía.
Paso 1: Depositar la garantía (Crear una bóveda)
Los usuarios depositan Ethereum u otras criptomonedas aprobadas en el Protocolo Maker. Esto es lo que se crea al crear una bóveda. Por ejemplo, imagina depositar $1,000 en Ethereum.
Paso 2: Emitir DAI
Puedes emitir DAI según el valor de tu garantía. Sin embargo, no prestarás el 100% de tu garantía. Dado que normalmente se necesita mantener una tasa de colateralización del 150 % o superior, se puede emitir hasta aproximadamente $666 en DAI con $1000 en colateralización.
Etapa 3: Mecanismo de Mantenimiento de la Estabilidad
¡Aquí es donde comienza la verdadera magia! Si el precio de Ethereum cae y la tasa de colateralización alcanza un nivel peligroso, se iniciará automáticamente la liquidación. En ese momento, parte del colateral se venderá automáticamente para recuperar DAI y se mantendrá la estabilidad del sistema.
Etapa 4: El rol de MKR
¿Qué sucede si hay un problema con el sistema y el colateral es insuficiente? Entonces, se emitirán nuevos tokens MKR para compensar el déficit. Por otro lado, si el sistema funciona correctamente y hay ingresos por comisiones, se comprarán MKR en el mercado y se quemarán con esos ingresos. Entonces, la oferta total de MKR disminuye, provocando un aumento de precio.
Supongamos que el Sr. A depositó 2 ETH (aproximadamente 4000 dólares) como garantía y recibió 2000 DAI.
• Coeficiente de colateralización: 200 % (seguro)
• Si el precio de ETH cae un 50 %, el coeficiente de colateralización se convierte en 100 %, lo que aumenta el riesgo de liquidación
• En ese momento, el sistema vende automáticamente parte del ETH para recuperar DAI y mantener la estabilidad
• El Sr. A recibe el ETH y DAI restantes menos las comisiones.
Uso real de Maker DAI: ¿Dónde y cómo usarlo?
La razón por la que DAI no es simplemente una ""moneda estable"" es porque existen muchos lugares donde usarlo. Les presentaré algunas experiencias personales.
Uso en plataformas DeFi
El uso más representativo es, por supuesto, en otras plataformas DeFi. Si depositas DAI en Compound, puedes recibir entre un 5% y un 10% de interés anual y puedes aspirar a una mayor rentabilidad en Aave. En DEX como Uniswap, puedes proporcionar liquidez al pool de DAI/USDC y obtener ingresos por comisiones.
Negocio de NFT
Hoy en día, también puedes pagar con DAI en OpenSea y otros mercados de NFT. La estabilidad de DAI destaca especialmente al negociar grandes cantidades de NFT, ya que puedes operar sin preocuparte por las fluctuaciones de precios.
Remesas internacionales
Al enviar dinero al extranjero, si lo haces a través de un banco, las comisiones son altas y tardan mucho tiempo, pero con DAI, puedes enviar dinero en pocos minutos y con una comisión mucho menor. Se usa especialmente en países en desarrollo.
Pago
Algunas empresas pagan a sus empleados con DAI. Al estar vinculado al dólar, su valor es estable y se puede usar en cualquier parte del mundo.
Moneda del juego
DAI se usa cada vez más como moneda en los juegos de blockchain. Los jugadores pueden intercambiar objetos o personajes que adquieren con DAI, lo que genera un valor económico real.
Socios clave conectados con Maker: expandiendo el ecosistema
El verdadero poder de Maker reside en su integración con diversas plataformas. Las alianzas permiten lograr cosas que no se pueden hacer solos.
Principales protocolos DeFi
Compound es uno de los mercados más grandes para préstamos de DAI. Aquí puedes pedir prestado o prestar DAI. Aave ofrece productos financieros más complejos, y Curve Finance permite intercambios eficientes entre DAI y otras criptomonedas estables.
Intercambios centralizados
Puedes operar con DAI en las principales plataformas de intercambio como Coinbase, Binance y Kraken. En particular, recientemente ha aumentado el número de pares de divisas que utilizan DAI como moneda base, por lo que en muchos casos se utiliza como intermediario al operar con otras altcoins.
Servicios de pago
Las empresas de pago tradicionales como PayPal y Visa también están considerando la integración de DAI. En algunas regiones, ya se puede usar DAI para compras en línea, e incluso en algunas tiendas físicas.
Adopción corporativa
Aunque no es el caso de Tesla, muchas pymes han comenzado a utilizar DAI para su gestión financiera. Es una excelente herramienta para reducir el riesgo cambiario, especialmente para empresas que operan a nivel internacional.
El poder de la comunidad Maker: la verdadera cara de la descentralización
La comunidad Maker es realmente especial. La mayor diferencia con otros proyectos de criptomonedas es que se puede participar activamente en la toma de decisiones.
Votación de gobernanza
Los titulares de tokens MKR pueden votar sobre decisiones importantes, como qué nueva garantía añadir, cómo ajustar las tasas de interés y cómo cambiar los parámetros del sistema. La llamada semanal de gobernanza reúne a desarrolladores, inversores y usuarios de todo el mundo para debatir.
Foro y Discord
El foro oficial de Maker es muy activo. Se discuten diversos temas, desde debates técnicos hasta análisis de mercado y sugerencias de nuevas ideas. Discord permite la comunicación en tiempo real, lo que permite responder rápidamente ante cambios repentinos en el mercado.
Ecosistema de desarrolladores
Dado que Maker es un proyecto de código abierto, cualquiera puede ver y contribuir al código. De hecho, desarrolladores de todo el mundo escriben código, detectan errores y sugieren nuevas funciones para mejorar el Protocolo Maker.
Educación e incorporación
La comunidad participa activamente en la educación de nuevos usuarios. Hay muchas guías en coreano, y se realizan talleres en línea y sesiones de preguntas y respuestas (AMA) con regularidad.
Configurar una billetera para Maker: una guía práctica
Para usar Maker, primero necesitas una billetera adecuada. Aquí tienes algunas recomendaciones basadas en mi propia experiencia.
MetaMask (la más popular)
MetaMask, que se puede instalar como extensión del navegador, es la más utilizada. Es fácil de instalar y se integra perfectamente con el panel de control de Maker. Sin embargo, ¡siempre debes guardar tu frase semilla en un lugar seguro!
Billeteras de hardware (las más seguras)
Si manejas grandes cantidades de dinero, te recomiendo una billetera de hardware como Ledger o Trezor. Son un poco complicadas, pero son las más seguras. También funcionan bien con Maker.
Billeteras móviles
Las billeteras móviles como Trust Wallet y Coinbase Wallet también son compatibles con Maker. Es conveniente porque puedes administrar DAI dondequiera que estés, pero debes tener más cuidado con la seguridad.
Precauciones al configurar
- Existen muchas aplicaciones de billetera falsas, así que asegúrate de descargarlas del sitio oficial.
- Anota la frase inicial sin conexión y guárdala en un lugar seguro.
- Pruébala con una pequeña cantidad al principio y usa una cantidad mayor después de acostumbrarte.
- Siempre guarda una pequeña cantidad de ETH para las comisiones de gas.
Factores de riesgo que debes conocer al invertir en Maker
Para ser honestos, invertir en Maker no está exento de riesgos. Sin embargo, si conoce los riesgos y se prepara para ellos, puede realizar una inversión inteligente.
Riesgo de los contratos inteligentes
Maker se compone de contratos inteligentes complejos. No importa cuántas veces se haya auditado, no existe un código perfecto. Si se descubre un error crítico, podría haber una pérdida considerable. Sin embargo, Maker ha operado de forma estable durante muchos años y se actualiza continuamente, por lo que es relativamente seguro.
Riesgo de liquidación
Emisión de DAI